Si tienes interés en el ámbito de las inversiones y estás buscando alternativas accesibles y diversificadas, los Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs) podrían ser una opción que vale la pena analizar.

En el presente artículo, examinaremos los ETFs disponibles en el mercado colombiano, sus atributos y la manera en que pueden contribuir a la creación de una cartera de inversión robusta. Descubre cómo los ETFs en Colombia tienen el potencial de brindarte una vía simple y eficaz para invertir en distintos activos y sectores dentro del ámbito local de mercado.

¿Qué son los ETF y cuál es su función?

Los Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs) son instrumentos financieros intercambiados en el mercado bursátil que ofrecen acceso a una variedad de activos, como acciones, bonos, materias primas e incluso índices completos. En esencia, operan de forma similar a los fondos de inversión, pero se negocian en el mercado como si fueran acciones individuales.

En términos simples, la meta principal de los ETFs es replicar el desempeño de un índice subyacente específico. Por ejemplo, un ETF que sigue el índice S&P 500 tiene como objetivo emular y reflejar su comportamiento. Esto implica que al invertir en un ETF, los inversionistas obtienen una exposición diversificada a una cesta de valores o activos sin necesidad de adquirir cada uno por separado.

¿Cuáles son los ETF de Acciones más destacados en Colombia?

En el contexto colombiano, los ETFs han adquirido una considerable popularidad como vehículos de inversión, gracias a sus ventajas en términos de costos, practicidad y diversidad ofrecida. Estos productos amalgaman las virtudes de dos universos: la transparencia y liquidez inherentes a las acciones, junto con la diversificación, simplicidad, eficiencia y bajo costo característicos de los fondos de inversión.

En línea con esta premisa, a lo largo del año 2023, han emergido tres ETFs sobresalientes para las inversiones en Colombia:

1. FTSE Colombia 20
2. Global X MSCI Colombia
3. iShares Colcap

Estos vehículos representan opciones que vale la pena considerar para quienes buscan invertir en el mercado de acciones colombiano de manera diversificada y eficiente.

FTSE Colombia 20

El FTSE Colombia 20 es un indicador de mercado que captura el comportamiento de las 20 principales empresas enlistadas en la Bolsa de Valores de Colombia (BVC). Este índice fue concebido por FTSE Russell, una entidad líder en la confección de indicadores financieros a nivel global.

Su constitución abarca diversos sectores empresariales, incluyendo banca, telecomunicaciones, energía, industria y más. Las empresas que lo conforman son elegidas en función de su tamaño y liquidez en el mercado. Con esta premisa, el índice es calculado empleando una metodología que considera la capitalización bursátil de cada empresa y su respectiva ponderación en el índice.

En la actualidad, el FTSE Colombia 20 es utilizado como referencia para evaluar el desempeño del mercado de valores colombiano, y sirve como base para la creación de productos de inversión como ETFs o fondos indexados, los cuales buscan emular su rendimiento.

Es relevante señalar que desde su introducción en 2008, ha demostrado sólidos rendimientos. Solo en el año 2020, por ejemplo, el ETF asociado a este índice aumentó un 9,7%, superando a otros índices de referencia tanto en Colombia como a nivel global.

Global X MSCI Colombia

El Global X MSCI Colombia es un Fondo Cotizado en Bolsa (ETF) diseñado para emular el desempeño del índice MSCI (Morgan Stanley Capital International) en Colombia. Tal como su nombre sugiere, está administrado por Global X, una entidad especializada en la creación de productos de inversión.

Al igual que el FTSE Colombia 20, este ETF representa una medida del rendimiento del mercado bursátil colombiano, y está compuesto por compañías listadas en la Bolsa de Valores de Colombia (BVC).

Para visualizarlo de manera más concreta, se puede concebir el Global X MSCI Colombia como un conjunto de acciones que refleja una muestra del mercado colombiano. Cada acción equivale a una pieza de un rompecabezas, y cuando se ensamblan, conforman una representación del mercado de valores en Colombia. Al invertir en este ETF, los inversionistas adquieren una porción proporcional de ese conjunto diversificado, lo que les permite participar en los movimientos del mercado y el rendimiento de las empresas incluidas en el índice.

ETF iShares Colcap

El iShares Colcap es un fondo negociable en bolsa cuyo propósito es replicar y seguir el desempeño del índice ColCAP en Colombia. Este índice, a su vez, está compuesto por valores de mediana y alta capitalización que se consideran líquidos y fácilmente intercambiables en el mercado colombiano.

Hasta la fecha, el iShares Colcap se compone de las 20 principales empresas listadas en la Bolsa de Valores de Colombia, seleccionadas con base en su capitalización bursátil. Entre estas empresas destacan nombres como Carvajal SAA, Bancolombia SA, Ecopetrol SA y Grupo Aval Acciones y Valores SA.

Desde su lanzamiento en 2015, el iShares Colcap ha exhibido un historial sólido de rentabilidad.

¿Cuán seguro es invertir en ETFs en Colombia?

En términos generales, los ETFs representan una forma relativamente segura de invertir en el mercado, aunque es fundamental reconocer que toda inversión conlleva ciertos riesgos. Estos fondos están compuestos por una diversidad de activos cuyo valor oscilará según su rendimiento subyacente, lo que implica cierto grado de volatilidad inherente al mercado.

No obstante, al invertir en un ETF, se está adquiriendo una cartera que abarca diversos activos, lo que contribuye a reducir el riesgo en comparación con invertir en un solo producto. Esta diversificación puede ayudar a compensar pérdidas en situaciones adecuadas.

Adicionalmente, en Colombia, las entidades financieras que brindan ETFs están sujetas a supervisión y regulación por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), proporcionando un nivel adicional de seguridad y salvaguarda para los inversionistas.

A pesar de esto, si aún persisten inquietudes sobre si los ETFs son apropiados en tu caso, es recomendable buscar orientación de un profesional de finanzas antes de tomar cualquier decisión de inversión. Su experiencia y conocimientos pueden ser valiosos al evaluar tus metas y definir la estrategia más adecuada para tus circunstancias particulares.

Cómo invertir en ETFs desde Colombia

Educación Financiera:Antes de comenzar, asegúrate de entender qué son los ETFs, cómo funcionan y cuáles son tus objetivos de inversión. Puedes investigar en línea, leer libros o buscar asesoramiento profesional.

Selecciona una Casa de Valores o Broker: Elige una casa de valores o plataforma de corretaje confiable y autorizada para operar en el mercado de valores. Asegúrate de que ofrezca acceso a la compra y venta de ETFs en Colombia.

Cuenta de Inversión: Abre una cuenta de inversión con el broker que hayas seleccionado. Puede ser una cuenta de inversión individual o conjunta, dependiendo de tus necesidades.

Investigación y Selección: Investiga los ETFs disponibles en el mercado colombiano. Examina sus objetivos de inversión, composición, rendimiento histórico y costos asociados. Elige ETFs que se alineen con tus objetivos y tolerancia al riesgo.

Realiza la Compra: Una vez que hayas seleccionado los ETFs en los que deseas invertir, inicia sesión en tu cuenta de inversión en el broker y realiza la compra. Introduce el símbolo o nombre del ETF y la cantidad de participaciones que deseas adquirir.

Monitoreo y Gestión: Una vez que hayas comprado los ETFs, mantén un seguimiento regular de su desempeño. Puedes utilizar la plataforma del broker para monitorear los cambios en el valor y realizar ajustes según sea necesario.

Diversificación: Considera diversificar tu cartera de inversión a lo largo del tiempo. Esto implica invertir en diferentes tipos de ETFs que abarquen distintos sectores, regiones o activos para reducir el riesgo y aumentar las oportunidades de retorno.

Impuestos y Cumplimiento: Mantente informado sobre los aspectos fiscales relacionados con tus inversiones en ETFs. Los rendimientos y ganancias pueden estar sujetos a impuestos, por lo que es importante cumplir con las regulaciones fiscales aplicables.

Actualización de Conocimientos: Continúa educándote sobre los mercados financieros, la evolución de tus ETFs y cualquier cambio en la regulación. Esto te ayudará a tomar decisiones informadas y ajustar tu estrategia según sea necesario.

Recuerda que la inversión conlleva riesgos y es importante hacer tu propia investigación o buscar asesoramiento financiero antes de tomar decisiones de inversión.

En resumen, invertir en ETFs en Colombia es una estrategia sólida para acceder a una variedad de activos y diversificar tu cartera de inversión. A través de casas de valores autorizadas, puedes comprar y vender estos fondos con relativa facilidad, beneficiándote de la supervisión regulatoria y la seguridad proporcionada por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Sin embargo, el mundo de la inversión en Colombia no se limita únicamente a los ETFs convencionales. Existen también oportunidades emergentes en el ámbito de las criptomonedas.

Empresas como Arch te ofrecen la posibilidad de invertir en fondos de criptomonedas, lo que te permite explorar un nuevo y emocionante mercado financiero en constante evolución. Al considerar diferentes opciones de inversión, es crucial mantenerse informado, buscar asesoramiento profesional y evaluar cuidadosamente cuáles son las alternativas que mejor se ajustan a tus objetivos y tolerancia al riesgo.